反洗钱小课堂丨你了解“受益所有人”吗？
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01什么是“受益所有人”
受益所有人是指最终拥有或实际控制备案主体，或者享有备案主体最终收益的自然人。
02识别管理受益
提高市场透明度,维护市场秩序、金融秩序预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动。
03受益所有人是实际控制人吗？
受益所有人与《公司法》中规定的“实际控制人”有类似之处，但两者不同。
首先，受益所有人包括了拥有、控制和收益三个方面的内容，受益所有人既可以是公司(合伙企业)的拥有者，也可以是公司(合伙企业)的控制者、获益者。
其次，受益所有人需要穿透至自然人。“实际控制人”既可以是法人也可以是自然人，而受益所有人是自然人。
在识别受益所有人时，要“层层穿透”至最终拥有、实际控制备案主体或享有其最终收益的自然人。
04识别受益所有人信息内容
1.姓名
2.性别
3.国籍
4.出生日期
5.经常居住地或工作单位地址
6.联系方式
7.身份证件或身份证明文件钟蕾、号码、有效期限
8.受益所有权关系类型及形成日期、终止日期（如有）
9.根据受益所有权关系类型不同，海英填写相应的股权、股份、合伙权益、收益权或者表决权的比例，或者实际控制方式
05“受益所有人”信息备案
中国人民银行联合国家市场监管总局出台《受益所有人信息管理办法》(以下简称《管理办法》)，对受益所有人信息 备案和管理作出具体规定，自2024年11月1日起施行。
备案主体未按照规定办理受益所有人信息备案的，依照企业登记管理有关行政法规处理。
中国人民银行及其分支机构发现备案主体、备案的受益所有人信息不准确的，应当责令备案主体限期整改，拒不整改的，处5万元以下的罚款。
金融机构发现备案主体、受益所有人信息在错误、不一致或者不完整的，应当及时向中国人民银行反馈。
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