防范非法集资

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非法集资的概念

1、单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式

2、向社会公众筹集资金

3、并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为

非常集资的特征

1、未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金

2、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报

3、向社会公众即社会不特定对象吸收资金

4、以合法形式掩盖非法目的

非法集资的手段

1、装点公司门面,营造实力假象

2、编造投资项目,打消群众疑虑

3、混淆投资概念,常人难以判断

4、承诺高额回报,编造“致富”神话

非法集资的识别和防范

三看

一看是否取得金融监管部门批准文书,并向监管部门核实真伪

二看投资理财产品是否在批准的经营范围内

三看资金投向领域是否真实、安全、可靠

三思

一思是否真正了解该产品及市场行情

二思投资收益是否符合市场经营规律

三思自身经济实力是否具备抗风险能力

三不

一不要盲目相信造势宣传

二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐

三不要被高利诱惑盲目投资

非法集资的法律责任

1、参与者自行承担因参与非法集资活动所形成的债务和风险。集资款的清退经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。

2、非法集资合同无效,不支持非法集资利益损失,有过错的担保人承担民事责任。

防范非法集资
福建分公司 2021-03-16 19

非法集资的概念

1、单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式

2、向社会公众筹集资金

3、并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为

非常集资的特征

1、未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金

2、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报

3、向社会公众即社会不特定对象吸收资金

4、以合法形式掩盖非法目的

非法集资的手段

1、装点公司门面,营造实力假象

2、编造投资项目,打消群众疑虑

3、混淆投资概念,常人难以判断

4、承诺高额回报,编造“致富”神话

非法集资的识别和防范

三看

一看是否取得金融监管部门批准文书,并向监管部门核实真伪

二看投资理财产品是否在批准的经营范围内

三看资金投向领域是否真实、安全、可靠

三思

一思是否真正了解该产品及市场行情

二思投资收益是否符合市场经营规律

三思自身经济实力是否具备抗风险能力

三不

一不要盲目相信造势宣传

二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐

三不要被高利诱惑盲目投资

非法集资的法律责任

1、参与者自行承担因参与非法集资活动所形成的债务和风险。集资款的清退经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。

2、非法集资合同无效,不支持非法集资利益损失,有过错的担保人承担民事责任。