反洗钱小课堂 | 购物卡秒变洗钱工具？警惕近期高发洗钱套路！
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由于购物卡的不记名属性
导致他人一旦得知卡号及密码
便能随意使用
且消费后挽损难度较大
案例详情
近日，某地某商超一男子一口气购买了140张价值千元购物卡，但该男子神色异常引起了商超店员的警惕。
店员在为其办理好业务后立刻选择报警，接到报警后民警迅速与该男子取得联系并及时冻结购物卡。
经过民警耐心劝阻和宣传讲解，该男子终于逐步认清现实，才意识到自己落入了刷单骗局，幸好被店员发现和民警及时拦截才避免损失扩大。
据了解，诈骗分子利用话术对受害人深度洗脑后，诱导受害人购买大量购物卡并获取卡号卡密后迅速变现成为电诈洗钱高发套路。
犯罪解析
诈骗团伙利用购物卡具有匿名性、流动性的特征，通过冒充电商客服、投资导师等身份联系受害者，以“刷单返利”“账户异常”等话术诱导转账，要求将资金转换为商超的购物卡，通过黑市渠道快速折价套现完成洗钱。
案例警示
刷单返利的”购卡任务“
受害人被诈骗分子诱导下载刷单App，在获得一部分小额返利后，平台客服以“入会费”“认证费”“保密数据认证”等各种理由要求转去大额资金，之后再要求大量购买超市购物卡来完成平台的刷单任务，才可以得到返利。
冒充客服的”赔偿陷阱“
受害人接到自称电商平台客服的电话，称其购买的商品有质量问题，想要退款需先购买指定金额的购物卡作为“验证凭证”，受害人按照客服指示大量购卡并提供卡号和密码后，诈骗分子会立即将卡转卖套现。案例三 虚假投资的“充值通道”
通过非法渠道进行套现
在虚假理财骗局中，诈骗分子以“高收益”为诱饵，诱骗受害人进行充值，要求受害人通过购买购物卡来完成支付，并声称是为了“规避手续费”。随后，诈骗分子将受害人的资金转化为购物卡余额，再通过非法渠道进行套现。
特别提示：
1.通过正规渠道购卡，警惕折扣陷阱；
2.未知链接及二维码请勿点击扫描；
3.电子商品交易，卡号和密码需严格保密；
4.陌生人要求“买卡转账”的均属诈骗；
5.商家如发现异常购卡行为，请及时报警。
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