反洗钱小课堂 | 提高警惕！出借“两卡”，可能正在帮骗子洗钱！

提高风险意识  远离洗钱陷阱

“朋友，能借你手机卡用几天吗？给你500块！”

看似轻松的“兼职”，可能让你沦为诈骗帮凶！  

近期，全国多地警方破获多起“两卡”诈骗案件，不少群众因出借手机卡、银行卡，卷入洗钱、诈骗链条，甚至面临刑拘、罚款、征信黑名单的严重后果！ 

01什么是“两卡”诈骗？

“两卡”即手机卡和银行卡（包括第三方支付账户）。诈骗团伙通过收购、诱骗、盗用他人“两卡”，实施三大犯罪：  

洗钱通道：用电话卡、银行卡转移赃款，逃避警方追踪。  

虚假实名：注册社交账号、电商账号，用于诈骗话术引流。

恶意贷款：盗用身份信息办理网贷，让受害人“被负债”。

提示：只要涉及买卖、出借“两卡”，即便不知情，也可能构成“帮信罪”（帮助信息网络犯罪活动罪），最高判刑3年！

02案例警示

案例一：大学生小张将闲置手机卡以200元卖给“兼职群”网友，3个月后接到警方传唤——该卡被用于诈骗，涉案金额超80万！小张面临退学、承担连带赔偿责任。  

案例二：宝妈李某帮“闺蜜”代收快递（实为银行卡），后被警方查出其账户转移诈骗资金，最终被判有期徒刑8个月。  

提示：

请警惕这些危险场景和惯用套路：

1.高价租卡：“一张卡一天500元，无需任何操作！”  

2.兼职陷阱：“动动手指帮转账，轻松赚佣金！”  

3.人情绑架：“兄弟急用，借你卡收笔钱，明天就还！”  

4.免费福利：“填信息送礼品”，实为套取你的身份开卡。  

03防骗指南:守住两卡   远离犯罪

不借不卖：手机卡、银行卡、身份证、支付账号均属个人敏感信息，绝不外借。

定期自查：通过运营商APP查询名下电话卡，发现异常立即注销。

警惕“熟人”：即便是亲友求助，涉及金钱、用卡需求时务必核实用途。

及时报警：若卡片丢失或信息泄露，第一时间挂失并报警备案。