反洗钱小课堂丨“代为转账”还是电诈洗钱，大家擦亮眼睛!

远离洗钱   警惕诈骗

引言

近日，某派出所民警接到餐饮商户求助，其出于好意，帮点外卖的“顾客”代为转账后，发现自己的银行卡无法正常使用。民警仔细调查后，发现事情并不简单！

真实案例

某日，经营餐饮的邵女士接到一通订餐电话询问是否可以点外卖，得到肯定答复后，对方便添加邵女士为微信好友。之后通过微信订购2份“黄焖鸡”并支付了34元餐费，对方还以不要打扰孩子写作业为由，告知邵女士将餐送到指定地点就行。

次日，邵女士又收到该顾客发来的订餐信息，然而这次在付款环节却出现了问题。对方解释称，由于近期给“大伯”转医药费金额过多，其账户被限额了，说完还发来一张与“大伯”的聊天截图作为证明。随后，对方拜托邵女士帮忙转账给“大伯”，并表示会先转给邵女士19000元，再请邵女士扣除72元餐费后，将剩余的18928元转账给“大伯”。

转账完成后，对方称大伯的医药费还是不够，又让邵女士按之前的办法转账2万元。没过多久，对方再次发来消息请求邵女士帮忙进行第三次转账，并许以200元的“辛苦费”。邵女士越想越觉得不对劲，于是质问对方，但对方始终不再回复消息。

经核实，这是最新的利用外卖订餐诱骗转账的电诈“洗钱”手法。

餐饮商户因轻信所谓的“顾客”，为诈骗分子转移资金提供帮助，导致银行卡被反诈部门监测到异常而无法正常使用。

骗局解析

01伪装顾客获取信任

     骗子冒充顾客，以订餐或购买商品的名义添加商家微信，并指定将餐送到某小区，还特意叮嘱“不要敲门，放门口就行”，营造出一种“本地熟客”的假象，降低商家的警惕性。

02编造故事博取同情

    取得信任后，骗子会以“家人做手术急需用钱”等理由，请求商家帮忙提供银行卡收款，通常还会承诺给予一定的“好处费”。

03利用好心实施洗钱

     一旦商家同意并提供银行卡，骗子就会将涉案财物转入商家账户，再要求商家将钱转到指定账户。殊不知，这些钱都是诈骗所得，商家在不知不觉中成为洗钱的“帮凶”！

温馨提示

01陌生客户要警惕

对于主动添加微信的陌生客户，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核实对方身份。

02转账汇款要谨慎

对于任何理由的转账汇款要求，都要再三确认，切勿轻信他人，避免财产损失。

03保留证据早报警

银行卡异常转账行为会被反诈部门识别，可能造成无法正常使用。如遇异常情况，请立即拨打110报警，或向派出所咨询。