反洗钱小课堂丨远离洗钱犯罪 守护校园净土

护航开学季

反洗钱

随着秋风的轻拂

我们踏入了充满希望与挑战的新学期

在这个数字化时代

互联网金融的普及如同双刃剑

为学生们带来了前所未有的便捷

却也让不法分子有机可乘

比如

一些不法分子可能会以高额报酬为诱饵

诱导学生提供个人银行账户

或身份信息用于非法资金流转

今天，就让我们一起揭开洗钱活动的神秘面纱，掌握识别与防范的技巧，让不法分子无机可乘。

典型案例

案例一——银行卡外借藏陷阱，轻松赚钱变骗局！

银行卡外界陷阱重重，切勿因小失大

银行卡，作为个人财务安全的最后一道防线，其重要性不言而喻。一旦银行卡被他人借用，尤其是在未知具体用途的情况下，无异于将个人的财务安全与隐私暴露在未知的风险之中。

不法分子可能利用这些借来的银行卡进行洗钱、诈骗或其他非法活动，而持卡人却可能在毫不知情的情况下成为犯罪链条上的一环。

案例二——校园贷陷阱深，利滚利难脱身！

“贷”来的不是便捷，而是沉重的负担

      校园贷款看似轻松便捷，实则暗藏玄机。许多贷款产品采用复利计算方式，加上一系列隐藏费用，实际年化利率可能高得惊人。一旦逾期，不仅利息滚雪球般增长，还可能遭遇暴力催收，造成不可挽回的负面影响。

案例三——高新兼职藏骗局，洗钱帮凶莫当真！

高薪诱惑？切勿成为洗钱工具人

     洗钱团伙正是利用这种看似轻松、收益可观的兼职作为伪装，精心编织陷阱，旨在诱使年轻、缺乏经验的学生或职场新人，成为其非法资金流转的“无形之手"。一旦你成为了这链条中的"工具人"，不仅个人财产安全将受到严重威胁，更可能背负上难以洗清的法律污点。

案例四——莫让信息城漏洞，洗钱陷阱要避开！

小恩小惠？填上不会掉馅饼

      犯罪分子常常利用这种手段，诱导人们泄露个人敏感信息，如姓名、电话号码、身份证号等。一旦这些信息被不法分子掌握，就可能被用于各种非法活动，包括但不限于身份盗用、金融诈骗以及洗钱等。更为严重的是，个人还可能因此陷入法律纠纷，甚至面临财产损失和信用损害。

温馨提示

反洗钱，要牢记，非法行为要认清。

银行账户不轻借，警惕陷阱免惹祸。

校园贷，有风险，利息隐藏如深渊。

高薪兼职诱惑大，洗钱帮凶不能做。

个人信息要保密，身份证号不轻言。

正规渠道优先选，远离陷阱是关键。