反洗钱小课堂丨这些洗钱套路你知道吗？

在如今的金融世界里，随着技术的飞速发展，传统洗钱手段逐渐被曝光，黑钱的洗白方式也悄然披上了“创新”的外衣。

从虚拟货币的暗网交易到文化产业的各种运作，从数字藏品的交易到公益捐赠的掩护，已然形成了一套错综复杂的产业链。以下15中新型洗钱套路你知道吗？

虚拟货币暗网交易的通道

跨链混币器

通过多链转换与智能合约的巧妙运用，成功混淆了资金的流向，实现了所谓的“币找人”模式。这种方式就如同在复杂的网络迷宫中穿梭，让追踪资金的来源变得极为困难。

OTC 伪装交易

利用加密货币场外交易（OTC）平台，通过故意进行“高买低卖”的操作，制造出价格差异，以此来掩盖赌资洗白的行为。这种看似正常的交易行为，实则暗藏玄机。

矿池洗钱

将黑钱伪装成矿工的合法收益，然后通过全球广泛分布的矿池节点，将资金的痕迹分散得无影无踪，让监管部门难以察觉。

数字资产变形记

NFT 洗钱三重奏

首先，艺术家与庄家合谋铸造所谓的“空气NFT”，这些 NFT 实际上并没有任何实际价值， 只是为了洗钱而存在。

其次，庄家通过自买自卖的方式，不断推高NFT的成交价，制造出虚假的繁荣。

最后，利用海外平台完成资金的转移，将黑钱巧妙地转化为合法的数字资产交易资金。

元宇宙地产炒作

在Decentraland等元宇宙平台上，大量投资者高价购买虚拟地块，然后通过“数字地产中介”的运作，将这些虚拟地块的交易资金进行洗白，使其看起来像是正常的地产投资行为。

文化产业暗度陈仓

直播打赏闭环

通过购买虚拟礼物，然后将这些礼物打赏给指定的主播。主播则通过“家族工会”等形式，将这些打赏资金回流到自己手中。同时，利用平台的分成机制，将赌资的性质进行稀释，使其看起来像是正常的直播收入。

影视投资洗钱

以影视项目投资为幌子，通过签订“阴阳合同”的方式，将大量资金进行转移。例如，2023年某网剧申报成本高达1.2 亿，但实际拍摄却仅用了3000 万，其余的资金则被用于黑钱洗白。

艺术品拍卖洗钱

通过“白手套”拍卖行的运作，将黑钱转化为所谓的“艺术收藏品”。某当代画家的作品年成交额竟然暴涨2000%，但却无人见过原作，这其中的猫腻不言而喻。

实体经济伪装术

跨境电商刷单

虚构海外订单，利用“空包裹”的物流记录，完成资金的跨境转移。这种方式看似合法的跨境电商交易，实则是为了将赌资转移到境外，逃避监管。

共享充电宝洗钱

通过伪造设备投放数据，将黑钱伪装成共享充电宝的设备租赁收益。这种方式巧妙地利用了共享经济的模式，将赌资融入到日常的经济活动中，难以被察觉。

寺庙功德箱

与宗教场所合谋，将赌资以“捐赠”的形式进行洗白。某寺院年接收的电子功德款竟然超过了5000 万元，但却没有实体香客的身影，令人深思。

金融创新擦边球

数字人民币钱包洗钱

利用数字人民币钱包的匿名特性，通过高频小额交易的方式，将赌资分散得极其细微，难以被追踪和监管。

供应链金融造假

虚构贸易合同，通过保理公司的运作，将黑钱转化为应收账款，从而实现赌资的合法化。

互助平台

设计“互助计划”，吸引大量资金流入，然后通过互助支出的方式，将这些资金进行转移和洗白。

碳积分交易

利用碳市场价格的波动，通过虚假的碳资产交易，将赌资转移到碳交易领域，以掩盖其非法来源。