反洗钱小课堂丨中秋国庆，警惕洗钱陷阱，莫让自己沦为洗钱工具人!（下篇）

警惕洗钱  远离犯罪

国庆、中秋已至，大家无论是奔赴远方看风景，还是宅家拆快递，洗钱陷阱可能就藏在这些轻松的场景里。本次我们了解两类节日专属的洗钱套路。

常见洗钱套路及案例

01“套袋购”幌子下走私与洗钱勾当

中秋国庆假期，不少人选择外出旅游，一些热门旅游地的免税店成为不法分子眼中的“洗钱工具”。他们在网上发布“代购”招募信息，以“丰厚佣金”“免费旅游”为诱饵，吸引不明真相的游客和学生，利用其购物额度购买离岛免税商品。购物资金实际来自不法分子的“黑钱”，购得商品后交由犯罪分子二次销售，实现赃款分流洗白。

案例

大学生范某经营网店代购生意不佳，经人介绍加入“刷单”团队。暑假期间，他按要求办理 5 家银行的银行卡，绑定支付软件并提供账号密码，在宾馆集中操作账户进行大额资金转进转出，十余天帮助转移赃款 40 万余元，自己仅获利 400 元。最终，范某因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被检察院提起公诉。

“套代购”行为不仅涉嫌走私违法犯罪，参与其中还可能让个人信用受损，面临三年内不得享受离岛免税购物政策、纳入相关信用记录等处罚。广大消费者，尤其是学生群体，切勿轻信此类“轻松赚钱”的虚假宣传，保护好个人信息与账户安全，避免陷入违法犯罪陷阱。

02“免费礼品卡”诱导刷单实则为洗钱骗局

随着电商发展，诈骗分子利用节日网购热潮，通过邮寄“免费礼品卡”等方式实施刷单诈骗，其中隐藏着洗钱风险。他们以赠送节日礼品为由，随包裹附上礼品卡及二维码，诱导收件人扫码加入群聊或下载指定 App。先用小额红包返利降低受害人戒备心，再逐步引诱受害人参与刷单任务，最终实施诈骗并完成资金洗白。

案例

某市李某收到一个快递包裹，内有一张声称可领取零食、洗衣液、现金等三重豪礼的“中秋礼品卡”。扫码加入群聊后，李某按群主要求完成简单任务并领取小额红包。随后，群主诱导她下载“东方唱享” App，称完成宣推任务可获丰厚奖励。李某先后转账 1020 元和 13860 元，却无法提现，直至对方继续要求转账才意识到被骗，随即报警。

收到不明快递中的礼品卡及二维码时，切勿随意扫描。任何形式的免费红包、返利都可能是诈骗诱饵，对于需要垫资完成任务获取返利的行为，务必高度警惕，这往往是刷单诈骗常见手段。遇到可疑情况，应通过官方途径核实或及时报警。

如何防范洗钱风险

01谨慎选择交易平台与合作伙伴

无论是购物、投资还是参与其他经济活动，优先选择有良好信誉、正规合法的商家和平台。对于要求通过非正规渠道（如私人账户转账、地下钱庄交易等）进行资金往来的，坚决拒绝。

02保护个人信息安全

不随意向陌生人透露个人身份证件、银行账户、支付密码等重要信息。切勿出租、出借个人银行卡、账户及支付二维码，避免被不法分子利用进行洗钱活动。