反洗钱小课堂丨暖心守护养老金 防诈防骗防洗钱

暖心守护养老金 防诈防骗防洗钱

一、老人警惕卷入洗钱漩涡

为什么老年人账户容易成为洗钱工具

一些老年人警惕性较弱,缺乏相应的金融知识和防范洗钱犯罪意识，容易被小恩小惠诱惑，被洗钱分子提供的情绪价值俘获。

主要表现形式为，老人把自己的资金账户(银行账户、支付宝和微信账户等,下同)、身份证，出借、出租、出售给犯罪分子使用，甚至亲自操作协助洗钱销赃。

温馨提示：任何公民不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，不得将自己的资金账户、身份证，出借,出租、出售给他人使用。

二、利用老人账户洗钱案例

老年人如何被卷入洗钱犯罪？

据央视新闻报道，某地警方成功破获一起涉嫌销赃洗钱案件,抓获犯罪嫌疑人5名。令人意外的是，除1名38岁男子宁某外，其余4人均为年过六旬的退休老人。

经查，5名犯罪嫌疑人为赚取“好处费”,主动将自己名下2至3张银行卡出借给诈骗犯罪团伙，在明知转入自己账户的资金来路不明的情况下,根据指示对钱款进行转入、取现等一系列操作,沦为犯罪团伙跑分洗钱的作案工具。

此次案件涉案金额达90余万元。5人已被依法刑事拘留，后期将受到法律的惩罚。

三、防范诈骗防范洗钱

老年人如何识别防范各类骗术

1.天上不会掉馅饼,世上没有免费的午餐,切勿贪图小便宜。“利诱型”骗术占大部分。

2.投资理财过程中，高收益必然伴随高风险，保本高息多为骗局。你图他的“高利息”,他图你的本金。

3.“恐吓型”骗术:主要话术为“你的账户涉及某某案件，或存在其他风险,需要把资金转到安全账户”等。

4.不要相信“先缴费或先交保证金、后发放补贴的话术。

四、守护资金账户安全

如何管好自己的资金账户？

1.不随意透露银行卡号(其他资金账号),更不能透露密码(包括支付宝和微信支付密码)、短信验证码，包括对自称“银行客服”的)

2.把网上银行、手机银行等单日单笔限额调低到日常生活所雪额度,如需大额支付再临时调整,万一被骗可降低损失。

3.开通账户变动短信提醒和微信通知，一旦发现非本人操作，立刻拨打银行客服电话冻结账户，并报警备案。

五、家人共筑反诈防线

子女如何协助守护父母的养老钱

①日常多与父母沟通交流,在异地居住的多打电话或视频，聊生活聊健康,聊养老钱的安全,告知父母一些防诈常识。

②建议协助父母下载并实名注册“国家反诈中心APP,开启来电预警和短信识别功能。

③子女尽量与父母达成共识，大额转账前，必须和子女或其他可信的人当面或电话确认。

④把常用银行客服电话、派出所(社区民警)的联系电话贴在冰箱门上或手机背面，遇事可先核实再操作。