反洗钱小课堂丨预防洗钱活动,遏制洗钱犯罪!

反洗钱小课堂丨预防洗钱活动,遏制洗钱犯罪!

洗钱不是“隐秘的财富游戏”，而是将犯罪黑钱合法化的违法行径。当你心存侥幸参与其中，就已踏入法律的雷区！今天，我们用法律条文和真实案例，揭开洗钱犯罪的严重后果，为每个人敲响警钟。

01新型洗钱套路

出借银行卡  

虚假交易网络转账

协助取现

     帮忙将大额资金分散存入多个账户，或通过ATM机分批取现。

02法律条款

我国法律对洗钱犯罪零容忍！根据《刑法》规定，参与洗钱活动将面临以下惩罚：

洗钱罪   情节一般的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处洗钱数额5%-20%罚金；情节严重的，最高可处十年有期徒刑，并处洗钱数额5%-20%罚金。

掩饰、隐瞒犯罪所得罪

明知是犯罪所得而予以窝藏、转移、收购等，处三年以下有期徒刑；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

帮助信息网络犯罪活动罪

为网络犯罪提供支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金。若同时构成其他犯罪，将从重处罚。

03案例启示

案例一  大学生小张将自己的银行卡借给“朋友”使用，后发现卡内流水超百万元。经查，该卡被用于网络诈骗资金转移，小张因涉嫌帮信罪被判处有期徒刑1年6个月，并处罚金2万元。

案例二  某公司财务人员李某，通过伪造财务报表帮助老板转移贪污所得，最终以洗钱罪被判处有期徒刑5年，罚金50万元。

远离洗钱，记住这三条红线

1.不出借身份信息：银行卡、身份证、支付账号绝不外借，避免成为犯罪“工具人”；

2.不贪图小利：拒绝“轻松赚钱”的转账请求，警惕高额报酬背后的违法陷阱；

3.及时举报：发现可疑资金交易，立即拨打举报电话，守护社会正义！