反洗钱小课堂丨岁末年初，谨防洗钱陷阱！

学习反洗钱知识  守护您的钱袋子

1. 什么是洗钱？与我们普通人有关吗？

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

简单来说，洗钱就是将非法所得通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的犯罪行为。

大家可能觉得这离我的生活很遥远。实则不然！洗钱活动可能就隐藏在日常金融交易中，若不提高警惕，普通人也有可能被不法分子利用，卷入洗钱链条。

2.警惕洗钱陷阱

“出租出借个人账户型”洗钱

禁不住犯罪分子高利诱惑，将自己或他人的银行卡等金融账户出租、出借、出售，用于资金转移或存取。

金融账户不仅包括银行存款账户，还包括股票交易账户、期货交易账户等账户。

“借码型”洗钱

受朋友之托，或贪图小利，将收付款二维码交给他人转账提现。

使用转账、承兑、委托付款等方式掩饰、隐瞒非法财物的来源和性质。

3.日常生活中，如何远离洗钱风险？

主动配合金融机构进行身份识别

办理业务时请出示有效身份证件；

如实填写个人信息；

联系方式和个人基本信息变更及时通知银行更新。

拒绝可疑交易

不出租、出借自己的银行卡、收付款二维码；

不使用自己的账户替他人提现；

不协助他人进行跨境资金转移。

警惕洗钱陷阱

非法集资：承诺高额回报，实则庞氏骗局；

地下钱庄：非法跨境转移资金，可能涉及犯罪活动；

虚拟货币陷阱：利用虚拟货币匿名性进行非法交易；

保护个人信息

不随意泄露身份证号、银行卡号、密码和验证码；

妥善处理交易凭证，不随意丢弃；

定期检查对账单，发现异常及时联系银行。