反洗钱小课堂丨【第十一期】你以为是低价票？背后可能是新型电诈洗钱！

警惕洗钱陷阱  保护自身权益

一段时间以来，一些社交平台上有人发帖，声称可以代购打折火车票，六折就能买到。有旅客也确实在下单后，获得了火车票。看上去，旅客薅到了羊毛，捡了个便宜。可你知道这张便宜的车票到底是怎么来的吗？这便宜车票的背后又藏着多大的风险呢？

铁路公安处侦办的一起案件，揭开了这背后的完整洗钱犯罪链条，购买低价票的乘客，竟有可能成为洗钱的“工具人”。

案例简介

找代购买打折火车票  不料警察“找上门”

去年的一天，陈女士接到警方的电话。电话那头，民警向她核实一件事：你是不是在二手平台买过火车票？陈女士这才意识到自己图便宜的那次消费可能没那么简单。

像陈女士这样被“低价”吸引的买家不在少数。这些店铺不仅打折，还有成交记录做证，看起来相当可靠。而铁路警方也关注到这一反常现象。

根据相关规定，正规火车票优惠仅在中国铁路12306官方渠道才有，且国铁集团申明从未授权任何第三方平台发售火车票。而一些互联网平台上标有“折扣车票”“内部真实”字样的商品或服务，极具误导性。

警方在调查中发现这些交易有五个特征：

1

需要乘客告知12306账号密码

2

已购车票不能退改

3

不抢票，只能购买官方显示有余票的车次。

4

折扣巨大，五到八折不等

3

消费有门槛，低消300-500元不等

正规火车票的优惠都在12306官方渠道，国铁集团也从没授权任何第三方卖票。这一系列异常点，指向的很可能不是“羊毛”而是涉嫌为电诈等灰黑产业进行洗钱。

案例分析

分工明确  逐级获利  黑色产业链付出水面

警方调查发现，类似的店铺商家注册地涉及全国各地。经过对资金流的研判，警方发现，这些店铺卖家没有支付火车票票款的记录，却能够直接获取支付成功的车票信息，这也就意味着店铺卖家背后很可能另有其人。那他们究竟是如何买到火车票的呢？

嫌疑人通过网络社交平台发布“折扣火车票”“半价火车票”等极具诱惑性的信息，并包装称有“内部渠道”“折扣政策”，吸引有购票需求的旅客咨询。为了弱化旅客的防备心理，这些店铺会将旅客引导至闲鱼等具有交易功能的平台下单支付，嫌疑人通过规避平台的商品链接上架策略，上架购买链接，从而促成交易。

买张火车票怎么就和洗钱扯上关系了？警方揭开了背后的那条隐秘链条。

链条中的角色：1.购票乘客2.闲鱼卖家3.接单平台4.电诈团伙

     那么这个链条是怎么运转的呢？以当事人陈女士的购票过程为例，来看她的这张低价票究竟是怎么所谓低价买到的：

第一步：陈女士找到闲鱼卖家，把身份信息和车次发给对方，并支付票款。

第二步：闲鱼卖家收到钱后，打开平台App，用旅客信息下单。

第三步：平台收到订单，转发给境外的诈骗团伙。

第四步：诈骗团伙用骗来的黑钱在12306上全款购票。