反洗钱小课堂丨【第十六期】你知道这类洗钱陷阱吗？

警惕陷阱  预防风险

     网络直播早已融入日常，直播间的打赏互动本是娱乐消遣的方式，却被不法分子盯上成为洗钱的“温床”。从非法集资赃款转移，到电信诈骗资金洗白，再到特大跨境黑灰产业链，直播打赏正沦为非法资金流转的“隐形通道”。为守护大家的财产安全与金融秩序，结合3起典型案例，拆解直播洗钱套路，敲响风险警钟！

典型案例

01案例一：全国首例直播打赏洗钱案——非法集资款的“直播洗白路”

 上海浦东新区检察院办理的全国首例利用网络直播打赏洗钱案显示，2018年1月至2020年7月，于某设立关联公司非法募集资金12亿余元、未兑付本金7亿余元，其以“榜一大哥”身份在直播平台高频大额打赏，主播李某、王某、贾某、方某明知资金为非法集资赃款，仍接受打赏并通过提现、转账将资金回流，为于某清洗转移赃款，该案涉案洗钱金额超5000万元，共抓获21人；检察机关经两年多取证固证，于2023年12月以洗钱罪对4名主播提起公诉，3人认罪认罚且多人退赔赃款。

02案例二：电信诈骗打赏洗钱案——41万赃款的“虚假流水陷阱”

 2024年，南昌铁路运输法院审理了一起利用直播打赏转移诈骗赃款的案件，直播间管理员王某某负责管理多个直播间，在明知周某某提供的虚拟币价格远低于市场价、资金来源涉嫌违法的情况下，仍低价购入虚拟币并在直播间进行打赏，通过制造虚假流水、抽取返点报酬后向他人回款，以此帮助转移电信网络诈骗赃款。期间多名被害人告知其被骗资金流入直播账号并要求还款，二人仍为牟利视而不见，涉案金额共计41万余元。最终，南昌铁路运输检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对主犯周某某、王某某提起公诉，法院依法判处二人有期徒刑两年至三年不等。

03案例三：10亿元特大直播洗钱案——跨境黑产的“打赏洗白闭环”

 2022年3月，江西鹰潭警方查处一起特大直播洗钱案，涉案传媒公司负责人毛某与搭建跑分平台的孙某勾结，表面经营直播平台币买卖，实则为境外犯罪团伙洗钱；该团伙与直播公司、主播约定分成，以虚拟币冒充粉丝巨额打赏，主播返还约85%打赏资金，团伙再按75%比例向境外团伙回款、赚取10%差价，形成“黑钱—平台币—打赏—提现回流”的完整黑灰产业链，单月流水超千万元，涉案金额近10亿元，孙某、毛某一年内分别获利近1000万元、500余万元；警方冻结涉案平台账号1800个、价值450万元平台充值币，抓获10名团伙成员，毛某、孙某等已被依法批捕。

套路拆解

“榜一大哥”伪装术

不法分子以大额打赏伪装成“热心粉丝”，实则为转移非法集资、电信诈骗等赃款，与主播私下约定资金回流，借助直播间打赏掩盖非法资金流向。

低价虚拟币套利术

不法分子通过“币商”“跑分平台”等渠道，以远低于市场价的价格购买直播平台虚拟币，在直播间批量打赏制造虚假流水，再按约定比例返还资金，实现非法资金“洗白”。

主播/机构共犯术

部分主播、直播公司为追求流量、高额返点，明知资金来源非法仍参与其中，充当洗钱“帮凶”，形成“诈骗/洗钱团伙—币商—主播—平台”的利益链条。

风险提示

01对于普通用户

   理性看待“天价打赏”：对直播间内反常的、超出常理的巨额打赏保持警惕，勿盲目羡慕或跟风。这可能是洗钱行为制造的虚假繁荣。

  保护个人信息与账户：切勿出租、出借自己的直播平台账户、支付账户，或帮助他人进行代充值、代打赏操作。这些行为可能在不经意间成为洗钱活动的“工具人”，并承担法律责任。

  举报可疑行为：如在直播间发现明显异常的打赏模式、资金往来暗示，或有人利诱您参与相关活动，请保留证据并向平台或监管部门举报。

02对于从业人员

   审查打赏资金来源：对突然出现、持续进行大额打赏的“金主”，应保持必要警觉。对于对方提出的“返现”、“回流”等异常要求，必须坚决拒绝。

  坚守职业底线，合法取得收益：清楚认识“洗钱”是严重犯罪行为。明知是犯罪所得而为其提供资金账户、协助转换资产形式（如接受打赏并返现），将构成洗钱罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪，面临刑事处罚。

  履行反洗钱义务：直播平台及公会应建立内部反洗钱风控制度，对异常交易进行监测和报告，切断不法分子利用平台进行洗钱的渠道。

案例一：全国首例直播打赏洗钱案——非法集资款的“直播洗白路”