反洗钱小课堂丨【第二十四期】看似平常的一笔订单，背后可能隐藏着洗钱陷阱！

远离洗钱犯罪

助力美好生活

反洗钱小课堂

引言

看似平常的一笔订单

背后可能隐藏着洗钱陷阱

稍有不慎就可能触碰洗钱红线

请务必提高警惕 识破洗钱套路

守护个人财产 远离洗钱犯罪

陷阱一 陌生订单代付

乘客：师傅，我的银行卡和支付账户被限额了，我有个网购订单，想麻烦您帮我付一下，我这会就给您给现金，再给您20元辛苦费，就耽误你一分钟。

司机：没事，我支付就行。

网约车司机想着只是临时帮忙代付，还能多赚点小费，没多想便答应了。

不久后，该司机的银行卡被公安机关冻结，被告知其账户流转资金涉嫌电信诈骗、网络赌博案件。

套路分析

不法分子伪装成普通乘客，以账户被限额、冻结等为由，通过小额小费诱骗网约车司机使用个人银行账户或支付账户代为转账，其实际目的是利用司机的正常账户洗白非法资金、切断资金溯源。该操作简单、迷惑性强，是灵活就业群体最易中招的洗钱套路。

陷阱二  包裹代收转寄

寄件人：我有几个包裹，不方便自己实名登记，你帮我代收一下再转寄出去就行，每单给你几十元的辛苦费，简单得很，你还能赚点外快。

快递员：按照行业规定寄件必须实名登记，包裹也要按照规定查验，你这样不合规啊！

寄件人：都是些私人物品，只是我不好意思露面，你正常转手配送就行，保证没问题的。

快递员：好吧。

快递员想着不用费力配送，转手就能赚高额小费，心存侥幸答应了。

后续警方核查发现，该匿名包裹内装的是现金和黄金，均为电信诈骗、网络赌博等案件的涉案赃物，是不法分子洗白非法资金的重要载体。

套路分析

不法分子利用快递员的职业便利，隐瞒包裹真实属性，以高额小费为诱饵，让快递员代收、转寄匿名不明包裹。快递员如果违反实名制和验视规定，帮助其流转包裹，就会被不法分子利用其真实的物流信息，掩盖涉案物品的流转轨迹，从而在不知情下成为洗钱犯罪的“物流工具人”。

陷阱三 低门槛高薪兼职

群主：日结数百元，零门槛，只需要有微信、银行卡、简单转账走流水即可挣钱。

外卖员：这么容易吗？具体要做些什么？

群主：只需要按照指令转账对账，几分钟一单，空闲时间就行做，多做多赚。

外卖员：好的那我做。

外卖小哥觉得该兼职轻松高薪、收入远超跑单，便抱着试一试的心态参与其中。

几天后，外卖小哥的支付账户、银行卡均被公安机关冻结，被告知其账户涉嫌参与洗钱“跑分”活动，要求到公安机关配合调查。

套路分析

不法分子抓住外卖骑手空闲赚快钱的心理，推送零门槛、高日结的转账走流水兼职。这些所谓的对账、走流水，实质是利用个人账户拆分、中转诈骗、赌博等违法犯罪所得资金，帮助不法分子洗白黑钱、隐匿资金流转痕迹。

风险提示

1.严拒陌生转账代付

坚决拒绝陌生客户提出的资金垫付、代为转账请求。切勿贪图小额小费帮陌生人流转资金，避免个人账户被冻结，卷入洗钱案件。

2.警惕不明包裹

运送“神秘”包裹，谨慎接单，对于只送包裹、人却不跟车的订单，特别是寄送现金、黄金、首饰或包裹封死拒绝查验的情况，务必多留个心眼。如发现收寄件人行为异常(如使用非主流聊天软件、频繁更改地址至偏僻处），请立即中止配送并报警。

3.警惕高薪兼职

警惕网络上“轻松跑腿、日进斗金”的兼职诱惑。不要出租、出借自己的身份证、银行卡、支付账户，更不要为了几百元提成，帮陌生人取现、送钱或购买贵金属。一旦涉案，不仅可能面临法律追责，还将影响个人征信及银行卡正常使用。