作案手法：

      大额资金如果一次性存入银行，必定触碰上交易报告制度，所以不法分子为了规避相关制度，黑钱往往会分成若干份才存入银行。通常利用“好处费”诱骗租借他人身份证件，在获取其身份信息后到银行开设账户供其进行洗钱活动，或者借用他人银行账户营造资金流水，让他人帮忙取出，并支付其“辛苦费”。

温馨提示：

      一定要守护好自己的证件和账户，除了不出租出借之外，还要将自己不常用账户及时进行注销。如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易，而这些交易非本人所为，一定要向银行和反洗钱的金融监管部门反馈，配合调查。

作案手法：

       赌博网站自己的收款账户很容易被查被封，为了降低风险和逃避打击，利用跑分平台租借个人收款二维码，通过给用户佣金奖励将跑分平台包装成了日进千元的网赚项目。跑分平台的实质是利用用户的收款码帮赌博网站收款、洗钱。

温馨提示：

       切勿出租、出借、出售自己的支付账户、收付款二维码，避免卷入洗钱，成为犯罪分子的帮凶。参与跑分平台协助转移赌博赃款、诈骗赃款，不但严重影响用户账号安全，而且属于违法行为。

作案手法：

       新春期间人们娱乐需求多，成为了诈骗和洗钱不法分子见缝插针的高发时期。不法分子通过在社交平台发布买卖游戏装备、游戏账号的广告信息，诱导网络游戏群体在虚假游戏交易平台进行交易，并让其以“注册费”“押金”“解冻费”等名义支付各种费用，当支付了大额费用后，再联系对方时，才发现已被对方拉黑。

温馨提示：

       当在网络游戏充值、账号买卖时，诈骗分子会以低价充值、高价回收为由，引诱你在对方提供的虚假链接内进行交易。买卖游戏币、游戏点卡，请通过正规网站操作，一切私下交易均存在被骗风险!

作案手法：

不法分子一般选择深夜或者凌晨通过非法渠道登陆他人微信或QQ账号，谎称自己家人病重等紧急情况，向“好友”借钱。

温馨提示：

如遇亲友通过网络聊天渠道要求转账汇款或借钱，务必提高警惕，通过电话或当面核实确认后再进行操作，同时检查自己的微信、QQ近期是否有异地登陆情况，切勿盲目相信他人。

作案手法：

不法分子通过网络平台，发布股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，以“有内幕消息”“回报丰厚”等谎言，诱导他人在其提供的虚假网站、APP投资，进而骗取金钱。

温馨提示：

投资理财，请认准银行、证券公司、基金公司等正规途径，切勿盲目相信所谓的“有内幕”“炒股专家”和“投资导师”！

不出售、出租、提供个人信息、银行卡和账户。

不帮助他人通过虚拟货币交易等方式转移赃款。

不访问赌球、博彩等非法网站。

防范AI新型诈骗。